loader
bg-category
דמי קרן נאמנות - כמה זה יותר מדי?

שתף עם החברים שלך

מעריץ ילדה כסף בשם כריס ר שואל:

"החברה שלי השתנתה לאחרונה 401 (k) ספקי ואני צריך לבחור קרנות נאמנות חדשות. יש קרנות תאריך היעד עם יחס הוצאות של 0.16% - אבל את המניות ואת איגרות החוב הם טעינה סביב 0.12%. האם זה הבדל משמעותי עבור מישהו שנמצא במרחק של 35 שנה מהפרישה? " לא מקבל את הידיעון חינם כסף ילדה? הירשם לקבלת עצות כסף ועצות!

יחס ההוצאות של קרנות הנאמנות הוא מדד למה זה עולה חברת השקעות להפעיל קרן. זה אחוז מנכסי הקרן שמוציאים לנהל את הקרן מדי שנה.

יחסי הוצאות הקרן משתנים במידה רבה בהתאם לסוג הקרן וההוצאות שחברת ההשקעות חייבת לשלם - כגון עלויות ניהול, שירותי קסטודיאל, מסים, הוצאות משפטיות וניהול.

למרות יחס ההוצאות של הקרן אינו הגורם היחיד שאתה צריך לשקול לפני הקנייה או להחליט לשמור על ההשקעה, יש לו השפעה גדולה על ההחזר שלך לאורך זמן.

יחס טיפוסי עבור קרן נאמנות מנוהלת באופן פעיל הוא כ -1.5% נמוך אחד הוא על 0.25%. אז, את הכספים של כריס 401 (k) הם זולים מאוד, וזה נהדר! ההבדל בין יחס של 0.16% לבין 0.12% לקרן הוא זניח ולא צריך להשפיע על בחירתו.

מאז כריס יש ארוך, 35 שנה אופק זמן לפני שהוא יצטרך להוציא את הפריצה שלו קן ביצה, הוא צריך להשקיע באגרסיביות. בקיצור, זה אומר הקצאת רוב התרומות שלו 401 (k) או את המניות בעלות נמוכה או את קרנות היעד תאריך שהוא הזכיר.

לקבלת מידע נוסף על בחירת השקעות, כדי להיות בטוח לקרוא כיצד להשקיע בתיק המושלם.

אתה יכול להשתמש בכלי קרן Analyzer של FINRA כדי למצוא את יחסי ההוצאות של למעלה מ -18,000 קרנות נאמנות, תעודות סל ותעודות סל. היא מעריכה את שווי הקרנות ומראה כיצד תשלומי העמלות וההוצאות ישפיעו על תשואות ההשקעה.

מאמרים נוספים ומשאבים שאולי תרצו: אני צריך לשלם את המשכנתא שלי או להשקיע? האם אני יכול לקחת נסיגה 401 (k) כדי לקנות בית? לעשות קפיצת מדרגה פיננסים אישי שלך טיפים השקעות: איך ואיפה להשקיע בדרך הקלה

לא מנוי על פודקאסט חינם כסף הנערה ב- iTunes? לחץ כאן כדי להירשם!

השקעות הקוביותתמונה מתוך Shutterstock טיפים נוספים מ כסף ילדה

שתף עם החברים שלך

ההערות שלך: