loader
bg-category
כיצד לרכוש קרן נאמנות

שתף עם החברים שלך

כיצד לרכוש קרנות נאמנות

במאמר זה נדון בכמה שיטות עבודה מומלצות בכל הנוגע לרכישת קרנות אינדקס וקרנות נאמנות, באופן כללי. קרנות נאמנות הן אופציה נהדרת עבור אלה שאין להם את הזמן או מתמצא לרכוש מניות או סוגים אחרים של השקעות. ראשית, בואו לכסות כמה עקרונות בסיסיים על קרנות נאמנות.

מהי קרן נאמנות?

קרן נאמנות היא כלי השקעה המאגר כסף ממשקיעים ולאחר מכן משקיעה את הכסף הזה בצירוף של כלי השקעה, בדרך כלל בצורה של מניות, אג"ח וחשבונות של שוק הכסף. קרנות נאמנות הן השקעות פופולריות כי הם מאפשרים לך לגוון את הכסף שלך לתוך השקעות מרובות על מנת להגביל את החשיפה הסיכון שלך. כמו כן, הם מנוהלים על ידי משקיעים מקצועיים, ואם יש לך אחד טוב אתה יכול לישון קל בלילה.

מה ההבדל בין קרן אינדקס לבין קרן נאמנות?

קרנות אינדקס הן סוג של קרן נאמנות המנסה לחקות את הביצועים של מדד שוק המניות. בדומה לקרן נאמנות, ערכי המניות של קרן המדד מבוססים על שווי הנכסים נטו של כל המניות שהשקיעו בהן. במקום שהחזקות שלה נרכשו ונמכרו באופן קבוע באמצעות עסקאות מנוהלות, קרנות האינדקס מעת לעת משנה את ההשקעות על פי קבוצת כללים או שינויים נרחבים בוועדה שנבחרה.

מה ההבדל בין קרן נאמנות לבין קרן סל?

קרן סל היא קרן עוקבת אחר מדד והיא נסחרת לאורך כל היום והמחיר נקבע באמצעות התנהגות הקנייה והמכירה של תעודות סל אלו, ואילו קרן נאמנות נסחרת רק פעם אחת בסוף היום, כאשר נקבע מחיר המניה שלה על ידי לקיחת שווי המניות הכולל של כל אחזקותיה. ה- ETF מנוהלים באופן פסיבי בדרך כלל בעקבות מדד, כאשר קרן נאמנות יכולה להיות מנוהלת באופן פעיל או באופן פסיבי (קרן אינדקס).

איפה אפשר לקנות קרנות נאמנות?

בהודעה הקודמת, דנו כיצד לבצע מסחר במניות. בדיוק כמו המניה, אתה יכול לרכוש קרנות נאמנות באמצעות מתווכים מקוונים. בנוסף אתה יכול להתקשר לחברות קרן בודדים להשקיע ישירות דרך אותם אם יש לך קרן בראש. זה בדרך כלל דרך מצוינת להימנע עמלות עסקה ברוקר.

איך אני יכול לקנות קרנות נאמנות?

אם רכשת קרנות נאמנות באמצעות תוכנית פרישה בחסות עובד, כגון 401K, תהליך רכישת הקרן בעצמך שונה במקצת.

  • שלב 1: בחר עמילות הנחה
  • שלב 2: שלח כספים לחשבון עמילות ההנחה שלך
  • שלב 3: בחר את קרן הנאמנות כי אתה רוצה לקנות. שימו לב אשר קרנות נאמנות ברוקר הנחה שלך מציע דמי העסקה חינם.
  • שלב 4: בחר את הכספים הנכונים. חפשו מאפיינים כמו יחסי הוצאות נמוכות (מתחת ל -1.2%), ללא עמלות טעינה, מנהלים בעלי רישומי מסלול טובים שהיו בקרן לזמן מה, וקרנות שעמדו או היכו ממוצעי הקטגוריות שלהם. אתה יכול להיות מוגבל על ידי הסכום שאתה צריך להשקיע תחילה לרכוש את הקרן. סכומים אלה משתנים לפי סוג החשבון. אם יש לך IRA אתה בדרך כלל צריך לשלם פחות להתחיל מאשר חשבון ללא מס מוגן.
  • שלב 5: רכישת הקרן. אתה מזין סכום כולל של דולר שברצונך להחיל כלפי הקרן, לעומת מחיר שברצונך לשלם כפי שאתה מבצע בעת רכישת מלאי. המחיר שתגמור לשלם למניה יהיה מחיר הסגירה ביום שבו תרכוש את הקרן. הסכום שתשלח לרכישה מחולק לפי מחיר המניה, כדי לקבוע כמה מניות של הקרן תוענקנה, כמו כן, יהיה עליך להחליט אם ברצונך לקבל את הדיבידנדים שלך, את רווחי ההון או את שניהם מחדש במניות נוספות. אם אתה צעיר ויש לך שנים רבות של השקעה לפניך, יש סיבה קטנה לא לבחור "שניהם".
  • שלב 6: הוספת האחזקות שלך: לאחר שתשלים את התרומה המינימלית שלך קדימה אתה חופשי להוסיף יותר כספים ברמה נמוכה יותר של תרומה (בדרך כלל 50 $ או משהו כזה, אבל כמה אין מינימום).

שתף עם החברים שלך

ההערות שלך: