loader
bg-category
כמה זמן אתה צריך לשמור מסים רשומות פיננסיות?

שתף עם החברים שלך

כשמדובר רשומות המס שלך פיננסיים, מה אתה צריך להיאחז ועד כמה זמן? הנה כמה הנחיות שיעזרו לך לשמור על מה שאתה צריך עבור אורך הזמן הנכון.

ראשית, אתה רוצה לאחסן את הרשומות שלך באופן מאורגן במקום בטוח. ארון תיוק הוא בחירה מצוינת. לקבלת טיפים נוספים על איך לארגן את המס שלך ניירת פיננסית, לבדוק את הפרק האחרון בשבוע.

כמה זמן אתה צריך לשמור החזרי מס?

כשמדובר החזרי מס, למס הכנסה יש עד שלוש שנים ממועד קובץ כדי לבדוק את ההחזר שלך אם הוא חושד שגיאות מקריות. יש לך גם שלוש שנים להגיש תשואה מתוקנת.

אבל זה באמת הכי טוב לשמור את רשומות המס שלך שבע שנים כי מס הכנסה יכול לבקש לראות אותם בנקודות מאוחרות יותר במצבים מיוחדים. אם, לדוגמה, החשודים במס הכנסה של ארה"ב דיווחו על הכנסותיך בסכום של 25% או יותר מההכנסה המדווחת שלך, הם יכולים לבקש לראות את הרשומות שלך עד שש שנים מאוחר יותר. ואם אתה כתב את המניה חסר ערך, למס הכנסה יכול לבקש לראות את המס שלך לחזור ותמיכה תיעוד עד שבע שנים מאוחר יותר. אז לשמור אותם במשך שבע שנים כדי לשחק את זה בטוח.

הנה קישור למס הכנסה IRS 552, אשר קובע כמה זמן ה- IRS יש לבדוק את ההחזר שלך במצבים שונים. תוכל למצוא אותו בתחתית הדף.

שמור תיעוד תומך גם

הקפד להיצמד לתיעוד התומך שבו השתמשת כדי להכין את החזרי המס שלך. אם אתה מקבל מבוקר, אתה רוצה להיות מסוגל להראות שם את המספרים על ההחזר שלך בא. אז לשמור את התיעוד הקשורים להכנסות, הוצאות, השקעות, רכישות הביתה או מכירות. שמירה על התיעוד התומך יחד עם החזרת המס שלך תעשה את זה קל למצוא את מה שאתה צריך אם אי פעם יש להתייחס אליו בחזרה.

קבלות עבור שיפוץ הבית

כאשר מדובר שיפורים הביתה, לשמור על קבלות כל עוד אתה הבעלים של הבית שלך. עלות שיפורים קבועים כמו גם הוצאות המכירה שלך מתווספים מחיר הרכישה המקורי שלך כדי לקבוע את בסיס העלות שלך כאשר אתה מוכר, אשר יכול לפעמים להפחית את כמות מס רווחי הון אתה חייב.

זה גם רעיון טוב לשמור את הרשומות שלך מרכישה ומכירה של הבית שלך או נכס מניב במשך שש שנים לאחר שאתה מוכר אותו.

פרישה, חיסכון, דוחות תיווך

כשמדובר ברשומות המציגות תרומות IRA שאינך מרוויח, אתה רוצה לשמור אותן ללא הגבלת זמן. כאשר אתה מתחיל לעשות משיכות IRA ב פרישה, תצטרך אותם במקרה שאתה צריך להוכיח כי כבר שילמת מס על הכסף.

שמור את דוחות הפרישה החודשי והחיסכון שלך לאורך כל השנה, עד שתקבל את דוח סוף השנה. אם הצהרת סוף השנה תואמת את ההצהרות החודשיות, תוכל להיפטר מההצהרות החודשיות ופשוט לשמור על גרסת סוף השנה.

כמו כן לשמור את הרשומות של מלאי רכישות קרנות נאמנות עד שאתה מוכר כי תצטרך אותם כדי לחשב את ההון רווח או הפסד.

מה אתה יכול לזרוק?

למרות שיש לא מעט ניירת פיננסית שאתה צריך לשמור, אתה לא צריך להיות חולדה לארוז. יש כמה דברים שאתה יכול לזרוק בשמחה. אתה יכול להיפטר דמי שלך בכל שנה לאחר בדיקה כי הם תואמים את מה שמופיע על W-2 שלך. אתה יכול גם לטהר את כרטיס האשראי הצהרות, שטרות השירות, חשבונות הטלפון לאחר ששילמת אותם x הם לא מכילים הוצאות לניכוי. כאשר להיפטר ניירות פיננסיים אתה כבר לא צריך, לגרוס אותם - זה הדרך הבטוחה ביותר ללכת.

אז הנה מקווה שתמיד יש לך מה שאתה צריך, כאשר אתה צריך את זה!

כמו תמיד, המצב של כולם הוא שונה, כדי להיות בטוח להתייעץ מס או יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות פיננסיות חשובות. מאמר זה הוא למטרות חינוכיות בלבד ולא נועד להיות תחליף המבקשים אישית, ייעוץ מקצועי.שאל את השאלות או הערות [email protected]

קישורים קשורים: פרסום IRS 552

תמונה באדיבות Shutterstock טיפים נוספים מ כסף ילדה

שתף עם החברים שלך

ההערות שלך: