loader
bg-category
איך למצוא יועץ פיננסי? (חלק 1)

שתף עם החברים שלך

אתה יודע שאתה צריך להשקיע את הכסף שלך בתבונה לבנות עושר לעתיד. אבל אם אתה כמו רוב האנשים, ייתכן שלא יהיה לך מספיק זמן, ידע, או מוטיבציה כדי לעשות את העבודה בעצמך.

בסדרה 2 חלקים זו נדון כיצד למצוא ולהתכונן לפגישה הראשונה שלך עם יועץ פיננסי. .

לחץ כאן כדי להירשם ל שבועי כסף ילדה Podcast אודיו - זה בחינם!

כאשר אתה חושב על יועץ פיננסי, מה עולה על הדעת? טיפוס וול סטריט רודף בצע, שצועק הזמנות לקנות ולמכור באמצע הבורסה? למרות שאנשים אלה קיימים, זה לא מה יועץ פיננסי טיפוסי ליחידים הוא באמת.

ישנם סוגים שונים של יועצים בענף הפיננסי. לכן חשוב להכיר מי הם ואיך הם יכולים לעזור לך. לא משנה אם אתה בוחר יועץ בפעם הראשונה או לעבור אחד חדש, היועץ הנכון יכול להיות ברית הטובה ביותר שלך להשגת החלומות הפיננסיים שלך.

הנה 3 של הסוגים הנפוצים ביותר של יועצים פיננסיים ליחידים:

סוג יועץ מס '1: מתכנן פיננסי מוסמך (CFP)

מתכנן פיננסי מוסמך או CFP יהיה להעריך את הכספים שלך ברמה גבוהה ולעזור לך ליצור תוכנית פיננסית כדי להשיג את המטרות שלך. אנשי מקצוע אלה חייבים לעבור בחינות קפדניות המכסות השקעות, פרישה, תכנון נדל"ן, מסים וביטוח.

בנוסף, CFP חייב להיות 3 שנות ניסיון בתכנון תחת החגורה שלו או להישאר מעודכן על ידי השלמת החינוך המתמשך מדי שנה.

השתמש CFP כאשר אתה צריך הדרכה כיצד להשיג מגוון של מטרות פיננסיות, כמו תכנון פרישה, שליחת ילד לקולג ', או רכישת ביטוח חיים. הם יכולים לחנך אותך על אפשרויות המוצר, לעזור לך לנהל את הסיכון הפיננסי, וליצור תוכנית מפורטת כדי להשיג את החלומות הפיננסיים.

אתה יכול להשתמש CPF פעם אחת או לקבל ייעוץ על בסיס קבוע כדי לוודא שאתה נשאר על המסלול כדי לפגוש אבני דרך פיננסיים חשובים.

יועץ מס '2: יועץ השקעות רשום (RIA)

אבל מה אם אתה רק רוצה לעזור לבצע השקעות? במקרה זה, יועץ השקעות רשום או RIA יכול להיות משאב שלא יסולא בפז. RIA חייב להיות מורשה למכור השקעות רשום עם הרשות לניירות ערך הפדרלית (SEC) או רשויות ניירות ערך המדינה.

למרות ברוקר המניות הרגיל הוא גם מורשה למכור השקעות, הם לא אותו דבר כמו RIA. RIA מוחזק ברמה גבוהה יותר כי הם חייבים לפעול הנאמנות שלך. משמעות הדבר היא RIA יש מחויבות מקצועית לתת לך ייעוץ השקעות זה האינטרס שלך.

במילים אחרות, RIA לא יכול להמליץ ​​על השקעה פשוט כי הם יקבלו תשלום עמלה גבוהה. הם חייבים להבין את המצב הפיננסי שלך ולהמליץ ​​על מוצרים שמתאימים את היעדים שלך ואת סובלנות הסיכון ההשקעה.

ברוב המקרים, אתה רוצה לפתח מערכת יחסים ארוכת טווח עם RIA כך שהם יכולים לבנות את תיק ההשקעות שלך לאורך זמן.

יועץ מס '3: מתכנן נדל"ן

חלק חשוב בתכנון הפיננסי הוא לוודא כי מה שאתה הבעלים, או האחוזה שלך, יטופלו על פי רצונכם אם תמות או להיות מושבת. תוכניות הנדל"ן הם בדרך כלל להגדיר בעזרת עורך דין המתמחה דיני הנדל"ן.

תוכנית הנדל"ן שלך צריך לכלול משימות רבות, כגון יצירת צוואה אחרונה, צוואה חיים, מתן שמות למבקר לפקח על רצונך, הקמת אפוטרופוס עבור תלויים שורד, והקמת ייפוי כוח עמיד שיכול לקבל החלטות בשמך.

אלמנט חשוב נוסף של תכנון הנדל"ן הוא הגבלת המסים המוטבים שלך בסופו של דבר צריך לשלם. מתכנן ן יכול לייעץ לך אם הגדרת אמון מתאים למצב שלך. ואם אתה בעל רכוש, אתה תוכנית הנדל"ן צריך לשקול את הדרך הטובה ביותר להחזיק את הבעלות על הנדל"ן.

עכשיו יש לך סקירה של 3 סוגים נפוצים של יועצים ייתכן לחפש. בחלק השני של הסדרה תלמד כיצד לאתר את היועצים הללו, לחטט ברקעיהם ולהתכונן להיפגש איתם בפעם הראשונה.

לחץ כאן כדי להירשם חינם עלון כסף עלון כסף עבור טיפים נוספים כסף!

מאמרים נוספים ומשאבים שאולי תרצה:

7 ימים בריא אישי כספים

אתה צריך יועץ פיננסי?

כיצד לבצע החלטות על כספים אישי?

הנערה של כסף חכם עובר לגדול עשיר - לקבל את הספר בכריכה רכה או ספר אלקטרוני היום!

קבל יותר כסף ילדה!

יש ארכיון ענק של מאמרים קודמים ופודקאסטים אם אתה מקליד את מה שאתה רוצה ללמוד על סרגל החיפוש בחלק העליון של הדף. הנה כל המקומות רבים אתה יכול להתחבר איתי, ללמוד עוד על כספים אישי, ולשאול את הכסף שאלה:

  • פייסבוק
  • טוויטר
  • Google+
  • כסף ילדה Podcast על iTunes (זה חינם להירשם!)
  • דוא"ל: [email protected]

לחץ כאן כדי להירשם לניוזלטר חינם כסף ילדה!

הורדה חינם של הפרקים של כסף הנערה חכם נע כדי לגדול עשיר

כדי ללמוד כיצד לצאת החוב, לחסוך כסף, ולבנות עושר, לקבל עותק של הספר שלי כסף הנערה חכם של תנועות כדי לגדול עשיר. זה אומר לך מה שאתה צריך לדעת על כסף בלי bogging לך עם מה שאתה לא. זה זמין בחנות הספרים האהובים עליך בדפוס או כספר אלקטרוני עבור קינדל שלך, פינה, iPad, מחשב, Mac, או טלפון חכם. אתה יכול גם להוריד 2 פרקים הספר בחינם בבית SmartMovesToGrowRich.com!

איש עסקים תמונה מ Shutterstock טיפים נוספים מ כסף ילדה

שתף עם החברים שלך

ההערות שלך: