loader
bg-category
קרן המטבע של קרן אינדקס לעומת 5 ההבדלים הגדולים לשקול

שתף עם החברים שלך

תעודות סל או קרן אינדקס: קרב אפוס

תעודות סל של תעודות סל (ETF). ההשוואה בין השניים דומה להחלטה להיאחז במסעדה שאתה רואה בצד הכביש באזור של המדינה שאינך מכיר. אם זה נקרא 'מרקו', רוב הסיכויים שזה איטלקי ויש בו קצת פסטה, מרינדה, אלפרדו ושום שום. באותו אופן דומה, אם אתה רואה קרן אינדקס ותעודת סל שעוקבת אחר S & P 500, אתה יכול לחשוב שכל אחד מהם ימצא כמה חברות גדולות ומובילות בארה"ב.

עם זאת, מאז אתה אף פעם לא אכלו ב 'מרקו', אתה לא בטוח איזה סוג של חווית האוכל מחכה, כמה זה יעלה, או איזה סוג של בעיות קיבה יהיה לך לאחר מכן. הבדלים אלה הולכים לקחת קצת הסבר נוסף.

הבדלים בין קרנות אינדקס לבין תעודות סל

1. איך הם סחר

  • קרנות אינדקס: קרנות אינדקס הן סוג של קרן נאמנות. אתה רוכש מניות מחברת ניהול הקרן. קרנות אינדקס אינן נסחרות בשוק הפתוח לאורך כל היום. רכישת מניות יכולה לקרות רק פעם אחת ביום - בתום המסחר.

  • ETF's: מניות נרכשות באמצעות ברוקר והן נסחרות בשוק במהלך יום המסחר.

2. איך הם מתומחרות

  • קרנות אינדקס: הם מבוססים על החזקות הקרן ולא על ערך נתפס של אותה קרן. המניות מתומחרות לפי שווי הנכסים נטו שלהן (NAV), באותה דרך שכל קרנות הנאמנות. ערך הנכס נטו הוא (נכסים - התחייבויות) / מניות שטרם נפרעו.
  • ETF's: ה - NAV משמש להערכת ה - ETF על ידי המשקיעים וכוחות השוק (היצע וביקוש) משפיעים על מחיר המניה באמצעות המסחר. כאשר מחיר המניה של אי.פי.אס נסחרת בפרמיה או בהנחה גדולה מדי ל- NAV, המשקיעים הסאבים יבואו בדרך כלל לרכוש או למכור את מניותיהם, לעתים קרובות פעמים שמביאים את המחיר קרוב ל - NAV.

3. עלות

  • קרנות אינדקס: עלות כל דמי המתווך כדי להיכנס לקרן זו וכל העומסים על ידי חברת הקרן, בתוספת יחס הוצאה שוטפת כי הוא בדרך כלל גבוה יותר מאשר עמיתו ETF שלה. לדוגמה, בעוד שלקרן המדד המשולבת (VNQ) של ואנגארד יש יחס הוצאה של 0.10%, לקרן המדד המעקב אחר אותו מדד (VGSIX) יש יחס הוצאה של 0.20%.
  • ETF's: העלות היא מה הברוקר שלך חיובי לבצע מסחר (קנייה ומכירה) בתוספת יחס הוצאה כי הוא בדרך כלל פחות מאשר המדד הקרן עמיתו.

4. פונקציונליות

  • קרנות אינדקס: בדרך כלל יש הרבה פחות פונקציונליות מאשר של ETF. בתור התחלה, כאשר אתה קונה או מוכר אתה עושה את זה במחיר NAV בסוף יום המסחר (אין לך אפשרות). אם אתה קונה או למכור במהלך שעות המסחר, אין לך מושג מה המחיר הזה הולך להיות על המסחר שלך. כמו כן, קרנות ניתן להגביל בכך שרבים מהם יש מינימום גבוה סכומי ההשקעה הבאים בעת הרכישה.
  • ETF's: פונקציונליות רבה יותר. אתה יכול לעשות כל סוג של סחר כי אתה יכול לעשות עם מניות רגילות, כולל צווי גבול, מכירה בחסר, וכו 'בינתיים, אתה קובע את המחיר והוא יכול לסחור בכל נקודה במהלך היום.

5. יעילות המס

  • קרנות אינדקס: כאשר אתה בעל קרן נאמנות אתה נאלץ לעתים קרובות לשלם מסים הון הון כל שנת המס, גם אם אתה לא מוכר מניות. באמר, נכון? הסיבה לכך היא כי כל המסים מועברים לך כאשר קרן מוכרת אבטחה עבור רווח.
  • ETF's: מבנה ה- ETF נוטה לצמצם את מס רווחי ההון הנופלים עלייך. עם זאת, ייתכן בסופו של דבר משלם מס רווחי הון כאשר אתה מוכר בכל מקרה. באופן כללי, של תעודות סל יש נטל המס פחות, אבל אני לא יכול למצוא נתונים לכימות מאחורי זה (אם אתה יכול, בבקשה לכתוב הערות).

מסקנה על אינדקס קרנות Vs. תעודות סל:

אם אתה לא בטוח אם ללכת עם קרן אינדקס או עמיתו ETF שלה, קו החשיבה שלך כנראה צריך ללכת משהו כזה:

  1. האם אני יכול אפילו להרשות לעצמי להיכנס לקרן האינדקס עם כמה אני צריך להשקיע? אם לא, הולך עם ETF הוא לא brainer.
  2. האם קרן המדד מספקת את הפונקציונליות שאני מחפש (כלומר מכירה קצרה). אם לא, ללכת עם ה- ETF.
  3. חוץ מזה, זה תלוי בך לעשות ניתוח על אילו מבין שתי האפשרויות הולך לעלות לך פחות על איך אתה מתכנן להשקיע עם זה. תחשוב על כמה פעמים אתה תהיה רכישת יותר, כמה הברוקר שלך חיובי, ולהשוות את יחסי ההוצאות בין השניים.

ללא קשר לבחירתך, אני אישית משתמש וממליץ אלי אלי להשקיע ואנגארד למסחר ETF.

קרן מול דיון ETF:

  • האם אתם מעדיפים להעדיף קרנות אינדקס או תעודות סל? למה?
  • מה עוד סיבות, Pro או קון, האם אתה נמצא עבור רכישת קרנות אינדקס ו- ETF?

אתה יכול גם למצוא את המאמרים הבאים של עניין:

  • הנציבות של תעודות סל חינם
  • איך אני יודע אם הקרן היא פסיבית?
  • כיצד לפתוח חשבון ברוקר מקוון
  • מדד פסיבי השקעות

שתף עם החברים שלך

ההערות שלך: