loader
bg-category
5 כללי המס לקיחת נסיגה מוקדמת מחשבון פרישה

שתף עם החברים שלך

Q. עדיין יש לי חשבון פרישה עם מעסיק זקן. האם אני יכול לגלגל את זה לתוך IRA מסורתיים לסגת את שאר לשלם את החוב? אם כך, איך זה ישפיע על המסים שלי?

בכל פעם שאתה למשוך כספים מחשבון הפרישה המסורתית, כמו 401 (k), 403 (ב), או IRA המסורתית - יש השלכות מס.

הנה 5 כללי פרישה אתה צריך לדעת:

חוק מספר 1

משיכות מחשבון פרישה מסורתי מסים כהכנסה רגילה, לא רווחי הון.

כלל מס '2

אם אתה צעיר מגיל 59, לוקח כסף מתוך תוכנית פרישה מסורתית נחשב בדרך כלל נסיגה מוקדמת, והוא כפוף לעונש מס נוסף 10%.

כלל מס '3

10% עונש הנסיגה מוקדם אינו חל על משיכות של תרומות שהיו במס לפני שאתה שם אותם בחשבון פרישה.

כלל מס '4

אם אתה מגלגל כספים מתוכנית פרישה אחת מתאימה אחרת תוך 60 יום, ההעברה אינה כפופה למס הכנסה או לעונש משיכה מוקדם.

כלל מס '5

ישנם כמה יוצאים מן הכלל של 10% עונש הנסיגה מוקדם, כולל באמצעות קרנות פרישה עבור הוצאות רפואיות מסוימות. היוצאים מן הכלל הם שונים, תלוי אם אתה לסגת מתוכנית מקום העבודה או IRA.

לקבלת מידע נוסף על לקיחת התפלגויות מוקדמות מתוכניות פרישה, ראה פרסום IRS 575, הכנסה לפנסיה והכנסה לקצבה. טיפים נוספים מ כסף ילדה

שתף עם החברים שלך

ההערות שלך: